200 bin TL üzeri nakit işleme açıklama zorunluluğu

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi hedefiyle hazırlanan ve 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek olan yeni Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK) Bildirimi’ni yayımladı. Bakanınlık bununla yüksek dengeli nakit süreçlere yönelik sıkılaştırılmış bildirim ve beyan yükümlülükleri getirdi.

Yeni düzenlemeye nazaran; finansal kuruluşlar, 200 bin TL üzeri nakit süreçlerde müşterilerden açıklama, beyan formu ve evrak talep etmekle yükümlü olacak.

Tebliğe nazaran:

– 200 bin TL ile 2 milyon TL ortası nakit süreçlerde, en az 20 karakterlik açıklama yazılması mecburî olacak.

– 2 milyon TL ile 20 milyon TL ortası nakit süreçlerde, “Nakit Süreç Beyan Formu” dolduracak.

– 20 milyon TL üzerindeki nakit süreçler için ise beyan formuna ek olarak işlenin kaynağına ait detaylı evrak sunulması gerekecek.

Müşterilerinden gerekli açıklama, bilgi yahut belgeyi temin edemedikleri durumda kelam konusu süreçleri gerçekleştiremeyecek.