Payfix’te ‘özel panel’li vurgun MASAK raporu ile iddianamede yer aldı: 55 sanığa dava açıldı

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığınca, “Payfix” isimli ödeme kuruluşunun sahibi ve yetkilisi Erkan Kork’un, 2014’ten itibaren yasa dışı bahis panellerini Payfix finansal yazılım sistemine entegre ederek yurt dışı merkezli birçok sanal bahis sitesinin Türkiye’de faaliyet göstermesine imkan sağladığı teziyle yürütülen soruşturma tamamlandı.

Hazırlanan iddianamede, bilhassa Payfix Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri AŞ üzerinden yasa dışı bahis faaliyetlerinin finansal altyapısının oluşturulduğu, bu şirketin sisteminin yasa dışı bahis siteleriyle direkt entegre çalışacak biçimde kurgulandığı anlatıldı.

Bahis yatırımlarının paravan IBAN’larla bu sisteme sokulduğu, “kasa hesapları” üzerinden dağıtıldığı, son kademede da kripto para borsalarına ve sanıkların ortağı ya da yetkilisi olan paravan şirket hesaplarına yönlendirildiği aktarılan iddianamede, bu formda iz kaybettirme ve yasallaştırmanın amaçlandığı kaydedildi.

İddianamede, sanıkların para nakline aracılık yaptığı ve tıpkı vakitte yurt dışı kaynaklı talih oyunlarının Türkiye’de oynanmasına imkan sağladığı vurgulandı.

ÖZEL BİR PANEL OLUŞTURULMUŞ

Sanıkların üzerine atılı “suçtan elde edilen gelirlerin aklanması” hatasına ait yapılan değerlendirmede, şirket içinde kullanılan yazılımlar vasıtasıyla bahis süreçleri için özel bir panel oluşturulduğu anlatılan iddianamede, bu panele sırf sonlu sayıdaki çalışana erişim müsaadesi verildiği, süreçlerin “alışveriş”, “bireysel ödeme” üzere uydurma açıklamalarla maskelendiğinin Mali Kabahatleri Araştırma Kurulunca (MASAK) tespit edildiği belirtildi.

İddianamede, kelam konusu para akışı, sisteme giren bahis gelirlerinin düşük gelirli yahut sistem dışı bireylere ilişkin paravan IBAN’lara gönderilmesi, bu fonların kısa müddet içinde yatırım ismi altında toplanarak kasa hesaplarına aktarılması, oradan da direkt kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ve paravan şirket hesaplarına yönlendirilmesinin paranın izinin kaybettirilmesi gayesini taşıdığı vurgulanarak, bu tertibin, finans, operasyon, IT, müşteri hizmetleri ve muhasebe dahil çok sayıda ünitenin işbirliğiyle tek merkezden sevk ve yönetim edilerek yürütüldüğü, şirket sahibi, yöneticisi ve çalışanının bu yasa dışı akışa şuurlu halde iştirak ettiği kaydedildi.

Ayrıca Payfix dışındaki paravan şirketlerde de misal prosedürlerle yasa dışı fonların aklandığı, şirket kuran kimi sanıkların sırf kağıt üzerinde misyon aldığı, gerçek faaliyetin yasa dışı bahis gelirinin dolanıma sokulması olduğu da iddianamede yer aldı.

İddianamede, şirketlerde vazifeli üst seviye yöneticilerin raporlama ve izleme yükümlülüklerine karşın bu faaliyetlere göz yumdukları, muhasebe, transfer, ödeme ve fon idaresi, iç kontrol, iç denetim, operasyon sorumlusu olan işçinin kuşkulu süreçlerini fark edecek pozisyonda oldukları fakat bildirimde bulunmadıkları aktarıldı. İddianamede, IT çalışanının de teknik altyapıyı kurarak cürümde faal rol aldığı, müşteri hizmetlerinin yasa dışı bahis kullanıcılarına hesap açılmasını ve kimlik kontrolsüz süreç yapılmasını sağladığı belirtildi.

KURULUŞ 446 MİLYON 858 BİN LİRA KOMİTE ALDI

İddianamede Merkez Bankası’nın 5 Ağustos 2024’te Payfix Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri AŞ Dış Kontrol Raporu’na yer verildi.

Raporda, bahis süreçlerine ilişkin olduğu tespit edilen 43 bin 861 hesaba, 21 Ağustos-19 Ekim 2023 ortasında yapılan toplam 45 milyar 168 milyon 275 bin 698 liranın cüzdanlar ortası para transfer sürecinden, kuruluşun 446 milyon 858 bin 479 lira kurul geliri elde ettiği belirtildi.

İddianamede, kelam konusu hesaplara ait hareketlerin MASAK raporunda tanımlanan yasa dışı bahiste fon akışıyla uyumlu bulunduğu anlatılarak, hesapların bahis parası toplayan ve MASAK raporunda “yatırım hesabı” olarak isimlendirilen hesaplar olduğu, hasebiyle kuruluş hizmetlerinin yasa dışı bahis faaliyetinde kullanıldığı vurgulandı.

YASA DIŞI BAHİS FAALİYETİNİN NASIL YAPILDIĞI ANLATILDI

İddianamede, MASAK raporunda anlatılan yasa dışı bahis faaliyetinin nasıl yapıldığına yer verildi.

MASAK raporunda, yasa dışı bahis faaliyetinde hesabı kullanılan üçüncü bireylerin kredi kartı, elektronik para kuruluşları nezdindeki ve gibisi ödeme sağlayan kuruluşların hesaplarına algoritmalar kullanılarak bahis için yatırılan fonların yönlendirilmesi konusunun tahlil edildiği aktarılan iddianamede, bu yolda makul bir meblağ karşılığında kullandırılan kiralık hesapların, üniversite öğrencileri, konut hanımları ve 65 yaş üstündeki üzere şahıslara ilişkin olduğu kaydedildi.

İkinci adımda ise fonların üst hesaplara aktarılarak bütünleştirildiği, üçüncü adımda, bütünleştiren fonların ödeme hesabı ve elektronik para kuruluşu hesaplarından banka hesaplarına aktarıldığı anlatılan iddianamede, dördüncü adımda ise yurt dışına çıkış yapmak ve aklamaya tabi tutmak için son yer olarak Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı (KVHS) platformlarına, nakit çekmek yahut kredi kartı aracılığıyla POS’tan çekmek maksadıyla banka hesaplarına aktarılmasının geldiği aktarıldı.

İDDİANAMEDEKİ CEZA İSTEMİ

İddianamede, örgüt elebaşı ve yöneticisi sanıklar Erkan Kork, Hamza Kork, Hülya Turan, Murat Çöpürkaya, Mustafa Kalkanlı, Dilek Zirve, Mustafa Baysal, Oğuzhan Kurtoğlu, Dilek Önal, Kübra Yılmaz, Meltem Beydilli ve Yiğit Saraç’ın “suç işlemek emeliyle örgüt kurma, yönetme, kurulan örgüte üye olma”, “Futbol ve Başka Spor Karşılaşmalarında Bahis ve Talih Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanuna muhalefet”, “suçtan elde edilen mal varlığı kıymetlerini aklama” ve “Kabahatler Kanunu’na muhalefet” kabahatlerinden 13’er yıldan 26’şar yıla kadar mahpus ile 20 bin güne kadar mahpus ve 50 milyon liraya kadar parayla cezalandırılması istendi.

Diğer 43 sanığın da “suç işlemek hedefiyle kurulan örgüte üye olma”, “Futbol ve Öteki Spor Karşılaşmalarında Bahis ve Talih Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanuna muhalefet” ve “suçtan elde edilen mal varlığı pahalarını aklama” cürümlerinden 6 ila 17 yıl ortasında mahpusa çarptırılması istenen iddianame, İstanbul 2. Asliye Ceza Mahkemesince kabul edildi.

patronlardunyasi.com